某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风。。。。

1. 某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风。。。。

D、礼貌服务

这题考核的是违反了那些规范，上述3个备选答案，该从业人员很不幸的都违反了，因此只能选D了。

2. 买理财由工作人员造成的损失由谁承担？

如果你想维权，很难，虽然说，银行工作人员没有对你进行告知，而你之前也没有问的特别详细，致使这件事儿没有顺利进行。

对于投资理财来说，没有打款光签协议是没用的，你打款签好合同这才算是生效。我干金融这么多年了，打款后不签合同的，或者先签合同不打款的，见得很多，都没办法生效的。

解决办法 1要么银行现在立即给你找一个你喜欢的理财，
               2要么你去别的行买别的
               3试试专业的金融机构吧  不是银行不行，是银行里的某些工作人员P都不懂。

我之所以这么说 是考虑到你首先理财是耽误了，对于闲置资金你放一天就少了一天的收益，你想要人为的去解决你在这件事上吃的亏会浪费你很多天的收益，结果人家银行和银行工作人员并不会损失什么。 你若看上什么理财产品或者要打听的 随时叫我。

3. 因理财经理的个人失误造成客户的损失如何赔偿？

按照理财产品的原则，风险由客户自己承担！
    
银行工作人员因工作失误，造成客户损失，应由银行承担赔偿责任
损失较大的可以起诉至法院，金额较小的可以与银行协商解决。
 你在公司做的关于工作的问题都属于公司行为,也就是说实际情况是你做错了,害公司,但在法律上承认的是公司错了,你只是一个员工,公司自然要为没有对你进行相关合理的培训和对你工作有效的监督负责。
  。。其实你公司也算是自食其果。。。这是管理层的失误。。。。不过说到底你没签合同,那么关于公司的规章制度在你身上是没有效果的,所以你在法律上是没有责任的,而且实际上你的确为公司做过事情,那么无论有没有签什么用工合同公司都要给你钱,这是法律给你的权利。
    可是做为一个人我觉的要讲点道义,虽然公司没和你交代清楚(清不清楚只有你自己知道)但工作没有考虑周全也是你不可推脱的责任,这也是你的教训,对你以后有好处!我建议你承认错误,别一出事就跑,这样对你以后也没好处,我觉的做人要讲道义

之前说要买理财而不成功，不知道是什么意思？是基金申购不成功？还是预约的理财产品因为产品额度问题而没有买到？而且没买成功与后面买基金也不存在必然的因果关系。
    但无论是什么原因，你都不能以此理由要求银行赔偿损失。现在基金的广告（无论是平面的还是电台的）上面都会注明：基金投资有风险的字样，所以风险提示是较为充分的，是否购买也是由客户自己决定的，不存在银行的责任，除非你有证据表明（如购买时谈话录音等），银行职员在向你营销理财产品时采用了不当的语言，比如承诺收益、承诺保底等推销及引导性非常强的语言导致过度营销，而对你产生误导，那你也可以向当地银监会进行投诉。但这也只能说营销不当，银行可能会因为平息投诉进行一定的补偿，但不会明确对你的损失进行赔偿。

4. 证券公司员工对客户购买理财产品的收益作出承诺的导致客户亏损 怎么处罚

《证券法》第一百九十四条 证券公司经办经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，或者对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的，责令改正，处以五万元以上二十万元以下的罚款。【摘要】
证券公司员工对客户购买理财产品的收益作出承诺的导致客户亏损 怎么处罚【提问】
《证券法》第一百九十四条 证券公司经办经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，或者对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的，责令改正，处以五万元以上二十万元以下的罚款。【回答】

5. 投资理财过程中经常碰到的理财问题

      根据平时客户问的一些问题，理财师做了大概的总结，盘点出客户在投资理财过程中，经常碰到的理财问题，并为大家来做一一讲解。      问：什么是固定预期年化预期收益类理财产品？      答：固定预期年化预期收益类理财产品，是指预期年化预期收益率和期限固定的产品。其特点是：预期年化预期收益固定、投资期限明确(一般为1年到2年)，通常都通过资产抵押、担保公司等来保证资金安全性，安全系数较高。      问：如何选择固定预期年化预期收益类理财产品？      答：固定预期年化预期收益类理财产品因其独特的优势，比较抢手，可以四步来选择固定预期年化预期收益类理财产品：第一步，选择信誉良好的理财机构发行的产品，相对来说这些机构风控措施应该不错。第二步，优选自己熟悉的投资领域的固定预期年化预期收益类品种，比如投资标的为房地产；最后，结合自身理财需求和自身风险承受能力来选择适合自己的固定预期年化预期收益类理财产品。      问：什么是第三方理财？第三方理财有什么特别之处？      答：第三方理财，是独立的中介理财机构，不代表银行、保险(放心保)等，却能独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的投资工具，并为客户提供综合性的理财规划服务，比如财富保值规划、家庭保障规划、子女教育规划、养老退休规划等。国内知名的第三方理财机构有诺亚财富、嘉丰瑞德。      问：保本型理财产品与固定预期年化预期收益产品有什么区别？      答：保本型理财产品，并不是说全保本，购买时除了关注产品的安全性、预期年化预期收益性，还要注意有些产品对本金的保证条件。比如有些产品只保证90%的本金；有些产品对本金的保证设有“保本期限”，比如在1年内本金能100%保证。倘若提前赎回，本金可能会受到损失。      问：银行理财产品与P2P理财产品有什么区别？      答：一张表格就能看弄清楚：      问：分红险与投连险有什么区别？      答：分红保险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人分配的保险产品。适合于风险承受能力低、对投资需求不高、希望以保障为主的投保人群。      投连险全称“投资连结险”，是将保险和理财两个方面组合在一起的保险产品。适合于追求资产高预期年化预期收益同时又具有较高市场判断力与风险承担能力的投保人。      问：什么是银保产品？如何一眼看出是银保产品？      答：银保理财产品，是由银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作，通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务。银保产品最典型的特征，如犹豫期、分红、合同所盖的公章是保险公司等，通过这几点基本上就能立即辨别出。      问：何为"货币联系存款"？      答："货币联系存款"是一种采取将客户初始存入的外币存款的币种("初始币种")和选定的"挂钩币种"的汇率相挂钩("执行汇率")，为客户提供高理财预期年化预期收益的外币金融创新产品。客户选择该产品存入一定金额外币后，于交易到期日可获得高于银行同期普通存款利息的理财预期年化预期收益，但银行有权按照事先约定的执行汇率将客户的本金由初始币种兑换成挂钩币种。      问：什么是定期定额投资(或定期不定额投资)？      答：定期定额投资(或定期不定额投资)是指客户与银行签订定期定额投资(或定期不定额投资)协议，约定好时间周期、终止模式等信息后，系统自动按照协议中设定参数对指定理财产品进行定期定额(或定期不定额)购买理财产品。该功能极大程度上方便客户对某支理财产品的频繁购买操作。      问：理财产品的定期定额(或定期不定额)开通是实时生效吗？      答：不是，理财产品的定期定额(或定期不定额)开通生效时间是次日。      问：定期定额(或定期不定额)开通完成后，可以修改或者关闭设置吗？      答：可以，您可以在"我的定期定额设置"(或"我的定期不定额设置")中查询到已开通的定期定额(或定期不定额)设置。同时，在该页面上提供对已有的定期定额(或定期不定额)进行修改或者关闭操作。      问：定期定额(或定期不定额)修改、关闭是实时的吗？      答：理财产品的定期定额(或定期不定额)修改、关闭操作的生效时间也是次日。但若是修改操作在正常开市到定期定额(或定期不定额)处理间进行了修改，则修改交易立刻生效。      问：什么是定期赎回？      答：定期赎回是指客户与银行签订定期赎回协议，约定好赎回时间、周期等信息后，系统自动按照协议设定参数对指定理财产品进行定期赎回操作。该功能极大程度上方便客户对某支理财产品的频繁赎回操作。      问：为什么理财产品定期赎回设置中每次赎回的份额可以高于我持有可用份额？      答：因为客户对指定的理财产品进行定期赎回设置后，依旧可能对这支理财产品进行投资购买。在该支理财产品新增份额后，系统自动按照当前持有的产品可用份额进行定期赎回操作。

6. 证券公司员工对客户购买理财产品的收益作出承诺的导致客户亏损 怎么处罚

证券公司员工对客户购买理财产品的收益作出承诺的导致客户亏损 怎么处罚中华人民共和国证券法》第二百一十二条　证券公司办理经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，或者证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的，责令改正，没收违法所得，并处以五万元以上二十万元以下的罚款，可以暂停或者撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上十万元以下的罚款，可以撤销任职资格或者证券从业资格。【摘要】
证券公司员工对客户购买理财产品的收益作出承诺的导致客户亏损 怎么处罚【提问】
[ok]【提问】
证券公司员工对客户购买理财产品的收益作出承诺的导致客户亏损 怎么处罚中华人民共和国证券法》第二百一十二条　证券公司办理经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，或者证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的，责令改正，没收违法所得，并处以五万元以上二十万元以下的罚款，可以暂停或者撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上十万元以下的罚款，可以撤销任职资格或者证券从业资格。【回答】
请您看一下这个是您需要的资料吗【回答】
看看有没有更详细的【回答】
这是证券公司，不是员工的违规【提问】
《证券法》第一百九十四条 证券公司经办经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，或者对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的，责令改正，处以五万元以上二十万元以下的罚款。【回答】

7. 理财经理可以根据产品以往的业绩情况向客户预测理财基金保险等产品的投资收益

按有关规定，理财经理不可以根据产品以往的业绩情况向客户预测理财基金保险等产品的投资收益。虽然如此，但过往优秀的业绩却是基金经理投资管理能力的最好证明。【摘要】
理财经理可以根据产品以往的业绩情况向客户预测理财基金保险等产品的投资收益【提问】
按有关规定，理财经理不可以根据产品以往的业绩情况向客户预测理财基金保险等产品的投资收益。虽然如此，但过往优秀的业绩却是基金经理投资管理能力的最好证明。【回答】

8. 证券公司员工对客户购买理财产品的收益作出承诺的导致客户亏损 怎么处罚

您好，很高兴为您解答。 Ⅰ.责令改正 Ⅱ.给予警告，并处以5万元上20万元以下的罚款 Ⅳ.可以暂停或者撤销相关业务许可证。 希望以上回答能对您有所帮助，如果您对我的回答满意的话，麻烦给个赞哦
【摘要】
证券公司员工对客户购买理财产品的收益作出承诺的导致客户亏损 怎么处罚【提问】
您好，很高兴为您解答。 Ⅰ.责令改正 Ⅱ.给予警告，并处以5万元上20万元以下的罚款 Ⅳ.可以暂停或者撤销相关业务许可证。 希望以上回答能对您有所帮助，如果您对我的回答满意的话，麻烦给个赞哦
【回答】